Разработка финансовой модели для получения кредита в банке
Под какие задачи кредитования мы разрабатываем финансовые модели
Наш подход к разработке строится вокруг логики возврата заёмных средств: модель формируется не как формальный расчёт, а как инструмент обоснования кредита, где каждая статья выручки, затрат и инвестиций связана с денежным потоком и способностью проекта обслуживать долг.
При разработке учитываем требования банков к структуре и качеству расчётов, а также параметры кредитной сделки. Дополнительно анализируем условия реализации проекта, а также оцениваем финансовые риски.
-
Кредиты на создание и развитие бизнеса
Для открытия новых предприятий, расширения бизнеса и модернизации производства. Обосновываем требуемую сумму финансирования и возможности компании по его погашению. -
Проектное банковское финансирование
Для строительства и запуска крупных производственных и коммерческих объектов. Оцениваем потребность в финансировании поэтапно. Также анализируем, насколько будущие денежные потоки проекта позволят погасить кредит. -
Льготные банковские кредиты с господдержкой
Для получения банковских кредитов в рамках федеральных и региональных программ государственной поддержки. Учитываем условия льготного финансирования, требования банка и целевое использование средств. -
Банковское софинансирование проектов
Для проектов, где банковские кредиты сочетаются с собственными ресурсами компании, займами ФРП и другими источниками. Обосновываем распределение средств и порядок их финансирования.
Стоимость и сроки разработки финансовой модели для получения кредита в банке
Срок подготовки — от 3 рабочих дней
от 120 000 рублей
Финансовая модель с базовой проработкой денежных потоков и расчётом показателей обслуживания кредита. Формируется прогноз выручки, затрат и движения денежных средств, а также проверяется достаточность потока для выполнения обязательств перед банком. Подходит для первичной оценки проекта и подготовки к подаче заявки.
Срок подготовки — от 7 рабочих дней
от 250 000 рублей
Финансовая модель с детальной проработкой ключевых параметров проекта. Дополнительно рассчитывается долговая нагрузка, показатели покрытия кредита, проводится анализ устойчивости и готовится модель к рассмотрению на кредитном комитете. Учитываются требования банковской экспертизы и структура финансирования.
Срок подготовки — от 10 рабочих дней
от 370 000 рублей
Финансовая модель с полной проработкой проекта: детализируются исходные допущения, операционная и инвестиционная часть, проводится стресс-тестирование и анализ чувствительности. Модель адаптируется под требования банка и готовится к прохождению экспертизы с учётом возможных сценариев и вопросов со стороны кредитного комитета.
Предварительную стоимость можно рассчитать с помощью онлайн‑калькулятора
или запросить коммерческое предложение с учётом индивидуальных параметров проекта.
Итог нашей работы: модель для диалога с банком
-
Финансовая модель, адаптированная под требования банка
Финансовая модель выстраивается с акцентом на прогноз движения денежных средств и обслуживание долга. Рассчитываются показатели покрытия кредита, формируется график его погашения, проводится анализ чувствительности к изменению ключевых параметров. Структура расчётов и уровень детализации адаптируются под требования конкретного банка и формат рассмотрения кредитной заявки. -
Пояснительная записка для кредитного комитета
К финансовой модели подготавливается структурированное текстовое сопровождение, раскрывающее логику исходных допущений, методологию расчётов и обоснование устойчивости проекта. Это помогает сделать расчёты понятнее для проверки и может снизить количество дополнительных запросов со стороны банка. -
Рекомендации по прохождению банковской экспертизы
Формируются практические ориентиры по работе с моделью при взаимодействии с банком: на какие показатели и разделы обращается внимание, как интерпретируются результаты расчётов и какие вопросы могут быть заданы на кредитном комитете. Это позволяет заранее подготовиться к вопросам банка и снизить риск замечаний, связанных с финансовой моделью и обоснованием расчётов.
- 20+лет — профильный опыт ключевых экспертов компании
- 150+финансовых моделей разработано для привлечения банковского финансирования
- 93%проектов успешно проходят банковское рассмотрение
Наши кейсы по разработке финансовых моделей
В рамках проектной и консультационной деятельности мы разрабатывали финансовые модели для компаний из различных отраслей и регионов России. При подготовке проектов формировалась логика финансовой модели, обеспечивалась прозрачность расчётов и обоснованность ключевых допущений, которые играют важную роль при получении банковского кредита.
-
Заказчик: ООО «НПП ИТЭЛМА»
Проект создания первого в России производства антиблокировочных систем и электронных систем динамической стабилизации для автомобильной промышленности.
Местоположение: г. Москва и г. Кострома.
Содержание работ: В финансовой модели были рассчитаны прогнозы выручки, операционные показатели, потребность в оборотном капитале и проведена оценка достаточности денежных потоков для выполнения обязательств по привлечённому финансированию. -
Заказчик: ООО «Крымский газобетонный завод» (торговая марка «МассивЪ»)
Проект по созданию завода автоклавного газобетона с использованием местного сырья и технологии HESS.
Местоположение: Республика Крым.
Содержание работ: В рамках финансовой модели детально обоснована экономическая устойчивость проекта, а также рассчитаны денежные потоки с учетом поэтапного запуска производственных мощностей. -
Заказчик: АО «Лайтинг Солюшнс»
Проект по локализации производства приборов освещения и световой сигнализации для автомобильной промышленности.
Местоположение: ОЭЗ промышленно-производственного типа «Тольятти», Самарская область.
Содержание работ: Финансовая модель разрабатывалась для обоснования параметров финансирования и оценки устойчивости денежных потоков проекта на всём горизонте реализации с учётом инвестиционной фазы и производственного цикла. -
Заказчик: АО «Электронные компоненты»
Проект по организации контрактного производства печатных плат с повышенной точностью изготовления для промышленного и электронного оборудования.
Местоположение: г. Москва.
Содержание работ: В расчётах модели была проработана структура производственных и операционных затрат, инвестиционная фаза и прогноз движения денежных средств с учётом требований к качеству продукции и стабильности контрактной базы.
Разберём ваш проект глазами банка до подачи заявки
-
В рамках консультации вы получите:
- Аудит допущений и логики модели. Проверим, насколько исходные данные и расчёты соответствуют требованиям банковской экспертизы и практике рассмотрения проектов.
- Анализ структуры денежного потока. Оценим, как формируется поток для обслуживания кредита, выявим потенциальные «узкие места» и риски в графике платежей.
- Вероятные вопросы при банковском рассмотрении. Сформируем перечень наиболее вероятных замечаний и запросов со стороны банка и определим, какие блоки требуют дополнительного обоснования.
- Чёткий план дальнейших действий. Вы получите рекомендации: достаточно ли доработки текущей модели или требуется построение с нуля, а также понимание сроков и объёма работ.
Часто задаваемые вопросы по разработке финансовых моделей для получения банковского финансирования